В интервью с «Финансами Mail» кандидат экономических наук Лилия Буркина напомнила россиянам о правилах осуществления крупных переводов между картами, а также о рисках, связанных с блокировкой платежных средств. Эксперт отметила, что переводы через официальные каналы считаются безопасными, однако банки обязаны следить за операциями клиентов в соответствии с Федеральным законом №115, используя свои внутренние системы для предотвращения мошенничества.

Если банк заподозрит, что перевод является нетипичным, он может приостановить операцию или временно ограничить использование карты для проверки. Крупные переводы допустимы при условии, что деньги получены законным путем, и отправитель способен объяснить их происхождение. Тем не менее, существуют определенные нюансы, которые необходимо учитывать.

С 2025 года Банк России классифицировал крупные переводы между собственными счетами через систему быстрых платежей (СБП) как потенциально мошеннические операции, если суммы превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Это решение было принято для борьбы с хищениями, когда мошенники заставляют жертв переводить деньги на свои подконтрольные счета.

Что касается небольших переводов, то отправка суммы в диапазоне от 5 до 15 тыс. рублей несколько раз может вызвать больше подозрений, чем одна крупная транзакция. Это может привести к подозрениям в незаконной предпринимательской деятельности, дроблении незаконно полученных средств или же в использовании карты для дропперства.

Чтобы минимизировать риск блокировки карт, Лилия Буркина рекомендует разделять личные и бизнес-счета, избегать необъяснимых операций, заранее уведомлять банк о крупных переводах и хранить все подтверждающие документы. Следуя этим советам, россияне смогут значительно снизить вероятность неприятных ситуаций с блокировкой своих платежных карт.